Новые правила обмена валюты вступают в силу 27 декабря

Новые правила обмена валюты в России введены в соответствии с требованиями Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Получаемые при идентификации сведения кредитная организация фиксирует в анкете, которую оформляет в соответствии с положением ЦБ (№ 499-П).

«При покупке или продаже валюты на сумму до 15 тыс. руб. идентификация клиента по-прежнему не требуется. Если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет сам банк», — говорится в разъяснении банка.

В ЦБ отмечают, что  кроме паспортных данных, банк может потребовать указать дополнительную информацию: например, номер телефона, место работы, ИНН.

В СМИ уже появились высказывания участников рынка о том, что банки начнут закрывать пункты по обмену наличной валюты, предлагая клиентам проводить валютообменные операции через интернет-банки и другие безналичные каналы. Кроме того эксперты предполагают, что клиентам обменников отныне придется тратить на каждую операцию значительно больше времени.

Так, директор департамента правового обеспечения банка «Хоум Кредит» Александр Гонтаренко уточнил РБК, что «новые правила приведут к дополнительной нагрузке на операционистов банков». Сама процедура при этом, по его словам, станет более долгой и сложной.