Банк России намерен ужесточить меры воздействия к лицам, которые хоть раз совершали подозрительные операции по своим счетам. В частности, обсуждается вопрос о том, чтобы законодательно запретить банкам открывать счета и проводить банковские операции лицам, кто хоть раз совершал сомнительные сделки. Об этом сообщает «Приморская газета» со ссылкой на «Известия».
Под сомнительными сделками регулятор понимает операции, которые носят «необычный характер и признаки отсутствия явного экономического смысла и проводятся для вывода капитала из страны, финансирования серого импорта, перевода денежных средств из безналичной в наличную форму и последующего ухода от налогообложения и других противозаконных целей».
Таких лиц предлагается вносить в специальный реестр, который сможет вести либо регулятор, либо банковские ассоциации. В настоящее время банки лишь вправе отказать в обслуживании счета клиентам, которые дважды в течение года совершили операции, признанные банком сомнительными. Но до этого, как правило, не доходит.
– Обычно банк при выявлении уже первой такой операции предлагает клиенту добровольно расторгнуть договор, – рассказал собеседник «Известий». – В результате он переходит в другой банк, где его деятельность продолжается: в прошлом году банками было зафиксировано около 10 тыс. отказов в проведении операции, как сомнительных, однако принудительно было закрыто порядка 100 счетов.
В Росфинмониторинге подтвердили информацию «Известий».
– Действительно, такой вопрос в настоящее время обсуждается, – говорит cтатс-секретарь – заместитель директора Федеральной службы по финансовому мониторингу Павел Ливадный. – Cуть инициативы – обязать банки не осуществлять взаимодействие с клиентами, которые обладают высокими рисками в части возможного отмывания денег, при этом уровни риска и критерии включения лиц в такой список будут определяться Банком России.
В пресс-службе ЦБ отказались комментировать эту инициативу.
Как ранее сообщала «Приморская газета», Центробанк разрешил банкам отказывать в обслуживании тем гражданам, чьего паспорта нет в базе миграционной службы. В марте вступило в силу указание Центробанка, изменяющее Положение Банка России от 19.08.2004 № 262-П. В соответствии с изменениями банки обязаны проверять на подлинность паспорта клиентов, используя для этого сервис на сайте ФМС. Требование касается любых операций, включая открытие вклада, выдачу кредита, обмен валюты и денежные переводы (на сумму более 15 тыс. рублей в обоих случаях).
При этом отсутствие информации о паспорте в базе данных ФМС вовсе не означает, что паспорт недействителен. «Такой ответ дается в случае, если информация о выданном паспорте не поступила из соответствующего территориального органа, или же запись о паспорте проходит тестирование в программном комплексе базы, – говорится на сайте ФМС России.
